Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance – Titre certifié Niveau 6 (Bac+3)

En partenariat avec Ecoris

Fiche RNCP

Objectifs de la formation

Les titulaires de cette certification sont ainsi des professionnels du domaine banque/assurance capables de participer au développement d’un portefeuille client et d’une agence par :

  • La gestion d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation
  • L’accompagnement et conseil client suite à la réalisation d’un diagnostic de situation patrimoniale et financière
  • Le pilotage efficace d’une unité professionnelle dans le secteur bancaire ou financier, via la maitrise des différents aspects liés à la gestion d’une organisation
  • La gestion d’un portefeuille de clients professionnels dans le respect de la réglementation

La certification répond aux prérogatives d’obtention des cartes professionnelles de démarchage financier et d’assureur niveau II.

La certification permet également la préparation à la certification AMF, nécessaire depuis l’arrêté du 30 janvier 2009 publié au JO du 6 février 2009.

Activités visées

Les métiers visés sont tous ceux qui présentent, conseillent, commercialisent des produits bancaires, financiers, d’assurance pour la gestion d’un portefeuille de clients particuliers ou professionnels.

Le Responsable de Clientèle Banque, Finance, Assurance équipe la clientèle de produits d’épargne, de prévoyance, d’assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d’un directeur d’agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d’encadrement.

La qualité des enseignements dispensés induit une habileté professionnelle et une progression rapide vers des postes de :

  • Responsable de clientèle
  • Conseiller financier
  • Chargé de clientèle haut de gamme
  • Chargé de clientèle professionnelle
  • Directeur adjoint d’agence
  • Responsable d’agence

Compétences attestées

Le métier de Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance visé par la certification se déploie en 4 compétences principales :

  • La gestion d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation
  • L’accompagnement et conseil client suite à la réalisation d’un diagnostic de situation patrimoniale et financière
  •  Le pilotage efficace d’une unité professionnelle dans le secteur bancaire ou financier, via la maitrise des différents aspects liés à la gestion d’une organisation
  • La gestion d’un portefeuille de clients professionnels dans le respect de la réglementation

Enseignements

Le programme de la formation est découpé en blocs de compétences. Chaque bloc peut être réalisé et validé de façon autonome et indépendante.

L’obtention du diplôme est soumis à la validation de chaque bloc et à la réalisation d’un mémoire professionnel.

  • Bloc 1 : « Gestion et développement d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la règlementation »
  • Bloc 2 : « Audit patrimonial et conseils en matière d’optimisation fiscale »
  • Bloc 3 : « Animation d’une équipe commerciale dans le secteur de la banque, de la finance ou de l’assurance »
  • Bloc 4 : « Analyse financière et bilan assurantiel de clients professionnels »
Admission

Niveau III, Bac+2 validé ou ayant suivi un enseignement de Niveau III, ou 3 ans d’expérience professionnelle dans le secteur.

La sélection se fait sur étude du dossier de candidature et entretien individuel de motivation.